DeFi普及率低迷，AI或成破局关键

DeFi一直被视为推动加密货币大规模采用的希望，但其普及率却令人失望。根据Triple A 2024年的数据，全球约6.9%的人口持有加密货币，约5.62亿人。然而，DeFi的日活跃地址数仅约800万，渗透率仅为1.4%。尽管DEX交易量占比达到了历史新高的16.7%，但这主要依赖于现有用户的交易，DeFi对新用户的吸引力明显不足。

DeFi难以吸引新用户的主要原因在于其高知识门槛和糟糕的用户体验。即使是简单的Swap操作，也需要用户了解代币转移、Gas费、滑点和授权等复杂概念，这远不如中心化交易所的一键买卖来得便捷。

然而，AI技术的介入或许能改变这一现状，催生出DeFAI（DeFi + AI）这一全新概念。

DeFAI：AI简化DeFi，普惠去中心化金融

DeFAI的目标是通过AI技术降低DeFi的复杂性，拓展其应用场景，让更多人能够安全便捷地使用区块链金融服务。其核心价值体现在以下几个方面：

降低操作门槛：用户只需使用自然语言指令（例如“将1 ETH兑换成USDC，并加入某个流动性池”），AI就能自动完成多步骤操作。这让我想起我第一次尝试DeFi时的困惑，如果当时有这样的工具，我可能不会那么头疼了。

自动化策略：AI代理可以执行过去只有专业交易员才能完成的套利和投资策略，并自动调整风险参数。这让普通投资者也能使用量化工具，感觉就像拥有了自己的交易顾问一样。

整合数据分析：AI可以监控社群舆情、KOL评论、链上数据和价格走势等，并在满足特定条件时自动下单，提供更贴近市场实际情况的操作。这就像有了个全天候的市场分析师，帮你随时把握机会。

DeFAI项目分类及代表案例

DeFAI项目主要分为以下几类：

AI抽象层：通过自然语言处理复杂的DeFi操作（Swap、Bridge、质押等）。代表项目包括Griffain，这是在Solana生态中支持自然语言交易、NFT铸造和新币抢购的项目。我记得有一次尝试Griffain，感觉就像在和AI聊天一样简单。

自动化交易代理：在获得用户授权后，自动执行复杂的交易策略。代表项目包括Almanak，主打机构级量化交易和安全性，使用TEE技术。我的一个朋友用过Almanak，他说这就像让AI帮他做交易决策一样神奇。

市场分析代理：整合并分析链上数据、KOL推文和社群动态，提供市场洞察。代表项目包括AIXBT，它追踪逾400位KOL和社群互动，还有Kwant，基于K线图的技术分析提供投资建议。我自己用过Kwant，它的分析报告让我对市场有了更深的理解。

结语：DeFAI的未来展望

DeFi过去的高门槛和复杂操作限制了其发展，但DeFAI的出现为去中心化金融开辟了新的道路。从简单的自然语言交易到复杂的自动化套利，DeFAI正在逐步成熟。我相信DeFAI有望吸引更多用户参与，并为专业投资者提供更灵活安全的交易策略。随着区块链和AI的深度融合，DeFAI的浪潮值得期待和持续关注。下一波“DeFi盛夏”或许将由DeFAI引领，让更多人以低门槛的方式享受去中心化金融的潜在收益。